精银行客户经理的岗位职责（通用32篇）
精银行客户经理的岗位职责（通用32篇）
精银行客户经理的岗位职责篇1
1、利用现有或新资源开发客户。
2、按时完成公司分配的销售指标。
3、确保所辖客户的账款在账期内正常回款。
4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。
5、完成业绩评估及考核。
6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。
任职资格:
1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。
2、具备优秀的销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。
3、能够充分利用公司的'资源和平台,与销售体系密切协作。
4、积极主动、坚定执着,具备创造力。
5、诚实守信、勤奋努力。
精银行客户经理的岗位职责篇2
1、利用公司客户资源，通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作；
2、负责为客户企业制定全面的.项目申报战略规划与方案；
3、收集客户资料，协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等，做好项目的申报、审批、验收项目跟进工作。
4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务；
5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题；
精银行客户经理的岗位职责篇3
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的`冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
精银行客户经理的岗位职责篇4
1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；
2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；
3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；
4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；
5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的`历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；
6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；
7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。
精银行客户经理的岗位职责篇5
1、服务于VIP客户及高净值个人客户，为高净值客户提供全方面金融理财服务;
2、向目标客户群推广信托类、股权类，债权类等优秀的固定收益类产品，通过活动制定发行销售方案并完成销售任务
3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;
6、定期与客户联系，报告理财产品的'收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
7、协助公司理财规划师跟进重点客户理财计划方案，并为高净值客户提供存续服务
精银行客户经理的岗位职责篇6
岗位职责
金融同业部产品经理（资产业务岗）中国光大银行股份有限公司广州分行中国光大银行股份有限公司广州分行
岗位要求：
1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；
2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的同业业务营销能力；
3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计个性化金融解决方案；
4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。
5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。
6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。
银行客户经理的岗位职责12
1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;
2、负责向银监会报送各种银行设立资料;
3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的.资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;
4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;
5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;
6、完成上级领导交给的其他工作。
精银行客户经理的岗位职责篇7
1、达成公司下达的业务目标与品质指标;
2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行;
3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录;
4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端;
5、策划代理网点的销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能;
6、协助公司所辖网点内各项工作的正常开展，对出现的'异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题;
7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律;
8、完成公司及部门交办的其他工作。
精银行客户经理的岗位职责篇8
1、根据本行实际和特点,重点发展白领通、贷易通、个人按揭贷款、贷记卡业务;
2、积极发展储蓄存款业务;
3、积极拓展其他资产客户和营销本行理财业务等新的业务产品,发展个人网上银行客户和借记卡客户。
精银行客户经理的岗位职责篇9
1、根据客户需求拟定投保协议；
2、制作员工手册和宣讲PPT，并根据客户需要召开客户宣讲会；
3、季度制作理赔报告和服务报告；
4、做好客户服务，包括接听客户的电话、解答客户/HR的疑问、协助解决客户投诉等；
5、根据客户需求，协调提供其他保单增值服务，如年度体检、健康讲座的安排等；
6、协调内部资源，定期向客户推送健康相关资讯；
7、根据保单的'实际情况，在保单到期前与客户洽谈续保事宜。
精银行客户经理的岗位职责篇10
1、负责金融、银行行业的KA客户的开拓工作，收集客户关键人信息，建立并维护关系；
2、负责KA客户的前期开拓，产品介绍，项目推进；
3、善于发现KA客户的需求，分析处理相应问题，有效建立与客户的关系；
4、有制作客户解决方案的专业能力，并与客户做相应的.技术与咨询支持；
5、负责KA客户开拓过程中，相应的应用方案、技术文件、招标文件等制作。
精银行客户经理的岗位职责篇11
1、负责管辖区域同业的销售管理及拓展新销售业务市场；
2、负责管辖区域同业团队的行程编排、独立报价等工作；
3、负责协调同业与公司计调的有关事项工作；
4、协助公司财务部门做好代收营业款的催缴工作；
5、负责同业相关投诉处理的.核实、协调等工作；
精银行客户经理的岗位职责篇12
职责描述:
1.服务于高净值客户,为高净值个人客户提供全方面资产配置服务;
2.根据客户资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财规划方案;
3.通过调整各种金融产品的`理财产品比重达到资产的合理配置,使客户资产在安全、稳健的基础上保值升值。
4.持续跟进与服务,为客户不断提供专业的财富管理咨询。
任职要求:
1、金融、经济、营销等相关专业科及以上学历,并具有基金从业资格证;
2、熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;
3、有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。
精银行客户经理的岗位职责篇13
工作职责:
1、建立线上化经营平台,设计线上客户经营互动场景和具体产品,提升客户黏性,规划每个客户交互环节对业务流程的经营场景
2、负责研究客户行为特征,统筹小程序设计及线上推广,并完成小程序机器人迭代优化
3、负责远程客户经营活动的线上化推动,提升客户经营效率,提高转化率
4、领导交办的`其他事项
任职要求:
1、大学本科以上学历,互联网、营销专业相关专业
2、5年以上营销活动策划、网站运营相关工作经验,有金融行业活动客户活动策划经验者优先
3、应用场景设计、统筹规划能力
4、熟悉客户经营流程,具有互联网思维,围绕目标落地规划能力
5、敏锐客户体验,整体统筹规划能力,决策能力
精银行客户经理的岗位职责篇14
岗位职责：
1、负责软件测试业务的销售、拓展，跟踪、维护客户关系，完成销售任务;
2、收集各种有关市场销售信息，及时反馈客户资源信息，提出有效销售建议和意见;
3、负责商务合同签订，完成合同催收及回款等工作，配合测评部完成测试工作，及时反馈市场对第三方测试的意见和建议，提升第三方测试专业性及公平公正性。
任职要求：
1、专科及以上学历，计算机、市场营销等相关专业;
2、有本地政府电子政务/软件行业销售经验者重点优先考虑;注：有电子政务行业销售经验的重点考虑;
3、具有清晰的思路和敏锐的判断力，较强商业机会捕捉能力和商务谈判能力;
4、热爱销售工作，具有进取精神，能承受一定的工作压力，良好的团队合作能力。学习能力，不断提高自身的修养和技能;并具备快速准确的反应能力，独立思考和解决问题能力;
精银行客户经理的岗位职责篇15
1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;
2、负责向银监会报送各种银行设立资料;
3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的`资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;
4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;
5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;
6、完成上级领导交给的其他工作。
精银行客户经理的岗位职责篇16
1、与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。
2、负责对相关人员进行集中式及日常性业务培训，并协助办理各项投保手续及售后服务工作。
3、维护所辖业务区内各项工作的正常开展，对出现的异常现象及时反馈,协助公司分析并解决问题。
4、负责计算机外包服务类客户市场的`开拓与维护。
5、负责同客户的洽谈和签约。
6、收集客户信息，并进行有效的客户开发,完成公司下达的销售指标。
精银行客户经理的岗位职责篇17
1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系;
2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;
3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面;
4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;
5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。
6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务;
精银行客户经理的岗位职责篇18
1、根据诊所项目，负责大客户的开发、跟进协调工作；
2、制定个人工作计划并在医生协助下完成诊所预期的销售业绩；
3、统计分析现有老客户的`需求及信息资料；
4、维护客户关系，定期拜访客户，及时反馈客户信息，帮助客户解决问题；
5、调查分析潜在大客户，不断优化大客户的开发及运营管理；
6、协调诊所与客户之间的关系，提高客户满意度；
7、与市场部其他同事一起根据市场状况和客户状况做出并实施有效的促销方案，提高销量；
8、协助对诊所开展项目的的市场调研活动；
9、协助公司广告定期制作及宣传工作；
10、参与策划有关公司产品的发布、展会等活动；
11、独立开发异业联盟商家，制定具体合作方案，促成联盟客户到诊所成交。
11、协助上级领导开展其他运营管理工作。
精银行客户经理的岗位职责篇19
1、负责公司产品的销售及推广;
2、根据公司销售计划，完成销售、签单、回款等;
3、开发和识别客户，建立和强化客户关系;
4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;
5、管理维护客户关系以及客户间的`长期战略合作计划;
6、长期维护现有以及准客户资源，提供良好的售前售后服务，协调公司内部资源，提高客户满意度;
7、完成上级交办的其他工作任务。
精银行客户经理的岗位职责篇20
1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；
2、及时反馈客户建议；
3、收集同业信息。任职资格：
1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；
2、拥有良好的`沟通能力、执行力，抗压性强；
3、拥有良好的团队精神和职业操守；
4、拥有良好的学习能力以及积极上进的思想。
精银行客户经理的岗位职责篇21
岗位职责
英语前台客户服务人员维世达诊所北京市维世达德联企业管理咨询有限公司维世达诊所职位描述：
1、运用中文及英语为客户提供就诊咨询与预约服务，建立客户档案;
2、利用信息化系统进行病案管理、就诊管理;
3、与其他部门紧密合作，为医疗中心的.市场发展活动提供高水准的支持服务。
任职资格：
1、形象气质良好;
2、沟通能力强，有较强的服务意识;
3、英语听力良好，口语流畅，有良好的阅读和书写能力;
4、有责任心，具备一定的抗压能力，富有团队精神;
5、愿意继续学习，接受能力强。
精银行客户经理的岗位职责篇22
1、按照公司要求进行合作经销商展厅驻点以及走店工作;
2、对参观经销商展厅的'所有客户提供汽车金融产品服务及咨询;
3、协助经销商进行贷款客户车辆的上牌抵押及后续客户服务;
4、给经销商的销售人员提供适当的汽车金融知识培训;
5、协助公司市场部门开展汽车金融产品促销活动;
6、公司安排的其他相关工作;
精银行客户经理的岗位职责篇23
职责描述:
1、承做投行类项目:包括产业基金、并购、资产证券化、债券融资(短融、中票、企业债等)。参与项目尽职调查、撰写申报文件、跟踪审批出账以及投后管理全流程。
2、支持承揽相关工作:协助承揽人员分析目标客户,制定融资方案,设计交易结构等。
3、维持客户关系。
4、协助部门主管完成其他工作。
任职要求:
1、具备持续学习能力;
2、硕士及以上学历,优秀者可放宽至重点大学本科学历;
3、具有法律专业背景,通过国家司法考试(法律职业资格考试);
4、具有金融行业从业经验者优先。
精银行客户经理的岗位职责篇24
个人银行客户经理宁波银行上海分行宁波银行股份有限公司上海分行,宁波银行上海分行【岗位职责】
1、根据本行实际和特点,重点发展白领通、贷易通、个人按揭贷款、贷记卡业务;
2、积极发展储蓄存款业务;
3、积极拓展其他资产客户和营销本行理财业务等新的业务产品,发展个人网上银行客户和借记卡客户。
【任职条件】
1、全日制本科及以上学历,社会人员须有两年以上金融相关工作经验,熟悉银行个金业务;
2、有高度的责任心、良好的'职业操守,无违规违纪或其他任何不良记录;
3、认同我行企业文化,能吃苦耐劳,具有良好的抗压性,沟通能力较强;
4、本岗位派驻下属各支行工作,如有定向区域支行应聘意愿,请在应聘简历中注明。
精银行客户经理的岗位职责篇25
1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品；
2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审；
3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
精银行客户经理的岗位职责篇26
职位描述：
1、负责管辖区域同业的销售管理及拓展新销售业务市场；
2、负责管辖区域同业团队的'行程编排、独立报价等工作；
3、负责协调同业与公司计调的有关事项工作；
4、协助公司财务部门做好代收营业款的催缴工作；
5、负责同业相关投诉处理的核实、协调等工作；
职位要求：
1、三年以上旅行社同业销售工作经历；
2、熟悉旅行社业务，能接受一定的工作出差安排；
3、具有一定的业务谈判能力和协调、沟通能力；
4、具有对紧急事件处理及同行业务培训的能力；
精银行客户经理的岗位职责篇27
1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;
2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;
3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;
4、识别客户需求，做好现有客户的.维护工作;
5、金融服务点日常运营及管理;
6、上级主管交办的其他工作。
精银行客户经理的岗位职责篇28
工作职责：
1、根据公司提供的资源通过公司的电话平台对客户的.需求进行挖掘和分析；
2、结合公司产品的特点通过公司的电话平台给客户提供最适合的保险产品服务，达成销售业绩；
3、通过公司的电话平台对客户进行跟踪回访，解答客户的疑问，做好客户关系维护。
精银行客户经理的岗位职责篇29
岗位职责：
1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；
2、及时反馈客户建议；
3、收集同业信息。
任职资格：
1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；
2、拥有良好的沟通能力、执行力，抗压性强；
3、拥有良好的'团队精神和职业操守；
4、拥有良好的学习能力以及积极上进的思想。
精银行客户经理的岗位职责篇30
1、加强市场探讨分析，驾驭市场改变，为领导决策带给详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的.重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、带给业务询问和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之持续常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要专心地去开发。
6、负责组织(或参加)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
精银行客户经理的岗位职责篇31
一、职位条件:
1、年龄:25—35周岁
2、学历:高中及以上学历
3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的团队精神;
4、具有良好的`心理素质及良好的沟通能力;形象气质佳;
5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。
二、服务项目
1、银行业务:平安银行所提供的相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。
2、证券业务及产品:股票债券基金
3、信托业务及产品:财产信托计划、资金信托计划,
4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)
5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)
精银行客户经理的岗位职责篇32
1、市场调研
客户经理是银行的“市场信息员”，要充分发挥与市场距离最近，与客户距离最近的优势，掌握辖区客户结构，确定目标市场，了解金融市场的发展变化、同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。
2、识别需求
客户经理是客户需求的“采购员”，要经常主动了解客户的金融需求，在各种信息中识别有效需求、真实需求，采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。
3、营销产品
客户经理是银行产品的“导购员”，要在了解、挖掘、识别客户需求的基础上，将银行的多种金融产品有机地结合起来，制定满足客户需求的金融服务方案，进而赢得市场，积极营销，增加客户对金融产品和服务的消费量。
4客户维护
客户经理是银行与客户之间的“联络员”，要在为客户提供服务，满足需求的同时，拓展和维护银企关系。
5、创新业务
客户经理是银行各项业务创新的“推动员”，要不断跟踪市场和客户需求的变化，获取业务创新的第一信息，快速传递，及时反馈，配合产品经理寻求新的产品开发方向，积极做好新产品的推广工作。
6、风险管理
客户经理是银行信用风险的“控制员”，是银行风险管理工作的参与者，要及时跟踪客户的业务经营发展状况及变化，对客户的信用风险进行分析、预警和控制，及时提出客户风险控制额度调整建议，采取有效措施保全银行资产。